Каким образом могут пропадать деньги со счетов, и что делать в таком случае.

К сожалению, воровство денег с банковских счетов клиентов – сейчас не редкость. Каким же образом банковским клеркам удаётся обхитрить вкладчиков?

Здесь можно отследить несколько способов мошенничества:

1. «Левый кредит». Решения о выдаче или отказе в кредите часто решается прямо на месте. Клерк, который имеет в наличии все необходимые копии документов (как правило, хватает идентификационного кода и паспорта) оформляет отказ, а сам спокойно оформляет заем. И только спустя несколько месяцев ни о чем не подозревающий гражданин получает от банка претензию о невыплаченной сумме вместе со штрафом о просрочке.

2. Осмотренная карта. Банковскому работнику ничего не стоит снять деньги со счёта, узнав личные данные карты (её номер и CVV-код). Как правило, нерадивые клерки воруют мелкие суммы (10-15 долларов) постепенно, чтобы никто не догадался.

3. «Чужая» кредитная карта. Имея на руках пакет документов клиента, клерк может оформить выпуск кредитной карточки. Такую операцию проще всего прокрутить по зарплатной карте, где есть функция краткосрочного кредита.

4. «Тающий» счёт. При помощи интернет-банкинга (узнав логин и пароль) кредитные мошенники могут перевести деньги на другой счёт. Для этого они пишут от его имени поддельное заявление и ставят за него подпись. Чаще всего это производится в то время, когда вкладчик временно отсутствует в стране. Деньги постепенно тают, а их владелец этого даже не замечает.

5. «Другой» перевод. Легко обмануть тех, кто постоянно осуществляет переводы денежных сумм. Банковский служащий может неправомерно завысить комиссию или уменьшить сумму перевода, положив разницу себе в карман.

При любом подозрении на кражу денег со счёта, следует немедленно обратиться в центральный банковский офис с требованием предоставления данных о платежных картах, переводах и кредитах за последнее время. Лучше всего сразу заблокировать счета, подвергшиеся атаке мошенников. Все свои подозрения нужно изложить в письменном виде с приложением доказательств в виде чеков, квитанций и выписок. В ходе расследования ни в коем случае не соглашайтесь с тем, что в краже виноват только отдельный служащий. Если с банка всегда можно получить компенсацию, то с его работников – почти никогда. Знайте, что за все операции, происходящие в стенах банка, отвечает само финансовое учреждение.